La formation LCB-FT : Cadre juridique, analyse des risques et mise en œuvre opérationnelle permet aux professionnels de comprendre et d’appliquer les obligations réglementaires liées à la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT).
Face à l’intensification des contrôles et à l’évolution constante des dispositifs de conformité, les entreprises et les professionnels soumis à ces obligations doivent mettre en place des procédures efficaces pour identifier, analyser et prévenir les risques de blanchiment et de financement du terrorisme.
Cette formation propose une approche complète permettant de maîtriser le cadre juridique applicable, de comprendre les mécanismes de blanchiment de capitaux et d’intégrer les bonnes pratiques en matière de conformité et de gestion des risques. Elle aborde également les obligations de vigilance, les procédures internes à mettre en place et les modalités de déclaration auprès des autorités compétentes.
Accessible 100 % en ligne, cette formation permet aux professionnels de développer les compétences nécessaires pour sécuriser leurs pratiques et se conformer aux exigences réglementaires en matière de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme.
OBJECTIFS🎯
À l’issue de cette formation, le participant sera capable de :
✔ Comprendre le cadre réglementaire de la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT).
✔ Identifier les techniques de blanchiment de capitaux et les principaux mécanismes utilisés dans les opérations financières et commerciales.
✔ Maîtriser les obligations de vigilance applicables aux professionnels soumis au dispositif LCB-FT.
✔ Mettre en place une analyse des risques adaptée à l’activité de l’entreprise ou du cabinet.
✔ Identifier les situations à risque et détecter les opérations suspectes.
✔ Appliquer les procédures internes de conformité et de contrôle liées au dispositif LCB-FT.
✔ Comprendre les modalités de déclaration de soupçon auprès de TRACFIN.
✔ Mettre en œuvre des mesures opérationnelles efficaces pour prévenir les risques de blanchiment et sécuriser les activités professionnelles.
CONTENU DE LA FORMATION
Les grands modules du programme
🌍 Introduction & Enjeux – 45 min
Comprendre les enjeux de la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT) dans le contexte économique actuel. Identifier les risques auxquels sont exposés les professionnels et l’importance de mettre en place un dispositif de conformité efficace pour prévenir les activités illicites et protéger l’intégrité du système financier.
⚖️ Cadre juridique & institutionnel – 1h15
Comprendre les fondements réglementaires du dispositif LCB-FT et les obligations des professionnels.
- Les objectifs de la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme
- Les directives européennes et le cadre juridique français
- Le Code monétaire et financier
- Les autorités de contrôle et de supervision (TRACFIN, ACPR, autorités professionnelles)
- Les obligations légales des professionnels assujettis
- Les sanctions en cas de non-respect des obligations
🔍 Analyse des risques – 1h30
Mettre en place une approche par les risques afin d’identifier les situations pouvant présenter un risque de blanchiment.
- Les différentes phases du blanchiment de capitaux
- Les techniques utilisées pour dissimuler l’origine des fonds
- Les secteurs économiques exposés aux risques
- Les signaux d’alerte et indicateurs de risque
- Les exemples concrets de schémas de blanchiment
🛡 Obligations de vigilance (KYC) – 1h30
Appliquer les obligations de vigilance et de connaissance du client dans le cadre de la relation d’affaires.
- L’identification et la vérification de l’identité du client
- La connaissance du client (KYC – Know Your Customer)
- L’évaluation du niveau de risque d’une relation d’affaires
- Les personnes politiquement exposées (PPE)
- Les pays à risque et juridictions sensibles
- La mise à jour et le suivi des informations clients
🚨 Déclaration de soupçon & Gel des avoirs – 1h00
Identifier et déclarer les opérations suspectes conformément aux obligations réglementaires.
- L’identification des opérations atypiques
- Les critères de suspicion
- Les modalités de déclaration de soupçon
- Le rôle et le fonctionnement de TRACFIN
- Les obligations liées au gel des avoirs
- La protection du déclarant et les suites possibles
📊 Défis actuels, sanctions & perspectives – 1h
Comprendre les évolutions récentes du dispositif LCB-FT et les enjeux futurs de la conformité.
- Les nouveaux risques liés à la criminalité financière
- Les contrôles réglementaires et les audits de conformité
- Les sanctions administratives et pénales
- Les bonnes pratiques pour renforcer le dispositif LCB-FT
🎓 QUIZ FINAL – LCB-FT : Cadre juridique, analyse des risques et mise en œuvre opérationnelle
Validation des connaissances acquises au cours de la formation grâce à un quiz final permettant de vérifier la compréhension des obligations réglementaires et des pratiques professionnelles en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.
LA FORMATION EN DÉTAILS
Modalités pédagogiques et accès
La formation LCB-FT : Cadre juridique, analyse des risques et mise en œuvre opérationnelle est proposée en 100 % e-learning, permettant aux participants de suivre le programme à leur rythme.
Accessible 24h/24 et 7j/7, la formation peut être suivie depuis un ordinateur, une tablette ou un smartphone disposant d’une connexion internet.
L’accès à la formation est immédiat après validation de l’inscription, permettant au participant de commencer son apprentissage sans délai.
Le parcours pédagogique est structuré de manière progressive afin de permettre aux participants de comprendre les obligations réglementaires et de mettre en œuvre concrètement les procédures de conformité liées au dispositif LCB-FT.
Moyens et supports pédagogiques
La formation s’appuie sur plusieurs outils pédagogiques destinés à faciliter l’apprentissage et l’assimilation des notions abordées :
- modules e-learning interactifs
- supports pédagogiques structurés et présentations visuelles
- études de cas inspirées de situations professionnelles réelles
- quiz de validation des connaissances
- exemples pratiques de mise en œuvre des procédures LCB-FT
Ces supports permettent d’offrir une expérience pédagogique claire, progressive et adaptée aux exigences réglementaires.
Modalités d’évaluation et de suivi
La progression du participant est suivie tout au long de la formation grâce à :
- des quiz intermédiaires permettant de vérifier la compréhension des notions abordées
- un QCM final d’évaluation des connaissances
La validation du QCM final permet de confirmer l’acquisition des compétences essentielles relatives au dispositif de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.
Un score minimum de 70 % de bonnes réponses est requis pour valider la formation.
Accessibilité
La formation est accessible à toute personne disposant :
- d’un ordinateur, d’une tablette ou d’un smartphone
- d’une connexion internet
Le format en ligne permet aux participants de suivre la formation à leur propre rythme, selon leurs disponibilités professionnelles.
ATTESTATION DE FORMATION
À l’issue de la formation LCB-FT : Cadre juridique, analyse des risques et mise en œuvre opérationnelle, et après validation du QCM final, le participant reçoit une attestation officielle de formation délivrée par Qualidemy.
Cette attestation certifie que le participant a suivi une formation d’une durée totale de 7 heures, portant sur les obligations réglementaires liées à la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT).
L’attestation mentionne notamment :
- le nom et prénom du participant
- l’intitulé de la formation suivie
- la durée totale de la formation (7 heures)
- les dates de réalisation de la formation
- les objectifs pédagogiques et le contenu de la formation
- l’organisme de formation délivrant l’attestation
Cette attestation constitue une preuve de formation professionnelle et permet de justifier du suivi d’une formation relative aux obligations de conformité en matière de LCB-FT.
Elle peut être utilisée dans le cadre des obligations de formation continue applicables à certains professionnels réglementés, notamment les professionnels de l’immobilier, les intermédiaires financiers ou les professionnels soumis au dispositif de vigilance et de conformité.