Ce bloc montre comment construire une classification des risques justifiable et l’appliquer dossier par dossier, puis comment identifier le client et son bénéficiaire effectif et adapter la vigilance. Il décrit aussi les typologies réellement rencontrées et le traitement des personnes politiquement exposées.
Pourquoi justifier son niveau de vigilance avant de l’appliquer
L’approche par les risques laisse le choix de l’intensité de la vigilance, mais à une condition : pouvoir expliquer pourquoi tel client a été traité ainsi plutôt qu’autrement. Sans classification écrite, ni dossier qui l’applique, même les bonnes décisions deviennent indéfendables.
Ce bloc réunit les deux moitiés du travail : décider du niveau de risque, puis constituer le dossier qui lui correspond, de l’identification du bénéficiaire effectif à la conservation des pièces, en passant par la vigilance constante et le cas où la vigilance est impossible. Les cas pratiques partent de situations vécues en cabinet.
Ce que délivre cette formation. Une attestation de suivi, remise à l’issue du bloc. Elle atteste que vous avez suivi les leçons et réussi l’évaluation ; elle ne vaut ni certification, ni titre, ni justificatif au titre d’une obligation réglementaire de formation.
🎯 OBJECTIFS
À l’issue de ce bloc, vous serez capable de :
✅ Construire une classification des risques sur les quatre axes réglementaires et la relier à des diligences concrètes.
✅ Attribuer et tracer le profil de risque d’un client dossier par dossier, et savoir quand réviser la classification.
✅ Reconnaître les typologies de l’immobilier, de l’assurance et des métiers du chiffre, ainsi que les infractions sous-jacentes courantes.
✅ Distinguer l’examen renforcé de la déclaration de soupçon.
✅ Identifier et vérifier un client, et déterminer son bénéficiaire effectif en remontant une chaîne de détention.
✅ Appliquer la vigilance simplifiée, standard ou renforcée, et traiter le cas d’une personne politiquement exposée.
✅ Agir lorsque la vigilance est impossible et conserver les documents pendant la durée prévue.
📚 CONTENU DE LA FORMATION
Leçon 1 — Analyse des risques (1 h 30)
L’approche par les risques et sa contrepartie : justifier son niveau de vigilance. Construire la classification sur quatre axes, attribuer le profil dossier par dossier, la réviser, relier les niveaux aux diligences. Typologies sectorielles, infractions sous-jacentes, régime de la fraude fiscale, examen renforcé et trois cas pratiques.
Leçon 2 — Obligations de vigilance et connaissance du client (1 h 30)
Identifier, vérifier, comprendre : le bénéficiaire effectif et sa chaîne de détention, l’origine des fonds et du patrimoine, les trois niveaux de vigilance, les personnes politiquement exposées, la surveillance des opérations, la conservation des documents et la conduite à tenir quand la vigilance est impossible. Trois cas pratiques.
Ce bloc fait partie d’un parcours complet. Il reprend une partie de « Formation LCB-FT : Cadre juridique, analyse des risques et mise en œuvre opérationnelle », accessible avec l’abonnement annuel.
📝 CE QUE VOUS RECEVEZ
📄 Six cas pratiques corrigés : la classification d’un petit cabinet, une activité sans moyens, un rachat d’assurance-vie, une société civile derrière un acquéreur, un client de longue date et une personne politiquement exposée découverte tardivement.
📄 Un tableau de correspondance entre les niveaux de risque et les diligences à appliquer, et la liste des huit éléments d’un dossier client.
📄 Une évaluation finale de 10 questions, réussie à 80 %, repassable sans limite.
📄 Une attestation de suivi nominative mentionnant durée, dates et score.
Comment se déroule le parcours
Le bloc est entièrement écrit et se suit à votre rythme, sur douze mois d’accès. L’évaluation finale se réussit à 80 %, et se repasse autant de fois que nécessaire. Le temps de connexion est mesuré : il figure sur l’attestation.
ATTESTATION DE SUIVI DE FORMATION
À l’issue du bloc, Qualidemy délivre une attestation de suivi nominative mentionnant l’intitulé, les leçons suivies, les dates, la durée et votre score. Elle ne constitue ni une certification, ni un titre, ni un justificatif au titre d’une obligation réglementaire de formation continue. Si votre profession vous impose une telle obligation, vérifiez ce qu’elle admet avant de vous inscrire.
Public visé et prérequis
Public : Toute personne assujettie à la lutte contre le blanchiment, quelle que soit sa profession, ainsi que les collaborateurs chargés de mettre en œuvre le dispositif interne.
Prérequis : Aucun prérequis. Le parcours part du cadre légal et n’exige aucune connaissance préalable du dispositif.
Modalité : formation à distance, asynchrone, accessible 24 h/24 pendant douze mois.