Cours

Achats, ventes et rapprochement bancaire sur Odoo : cycles, cas fiscaux, relances, cas difficiles et contrôles à mener régulièrement.

Classification des risques, typologies, bénéficiaire effectif, personnes politiquement exposées et niveaux de vigilance : construire des dossiers défendables.

Définitions, phases du blanchiment, idées fausses, assujettis, seuils, autorités de contrôle et sanctions : le cadre de la LCB-FT pour les professionnels.

Blanchiment, déclaration de soupçon à TRACFIN et gel des avoirs : ce que doit mettre en place un cabinet de courtage en assurance.

Directive sur la distribution d’assurances, devoir de conseil, documents à remettre, conflits d’intérêts, réclamations et conformité d’un cabinet.

Capital initial ou restant dû, facteur 55 %, règle du facteur 1,8, point de croisement, taux annuel effectif de l’assurance et primes révisables.

Vocabulaire du contrat, assurance habitation, garanties de la construction, puis tarification et sélection médicale de l’assurance emprunteur.

Décès, PTIA, ITT, invalidité, perte d’emploi : fait générateur, franchise et carence, exclusions et rachats, secret médical et gestion du sinistre.

Médiation, conciliation, recouvrement des charges et contentieux, puis tournant énergétique, copropriétés en difficulté et plan d’action en dix points.

Assurance emprunteur : loi Lemoine, questionnaire de santé, droit à l’oubli, substitution, convention AERAS, exclusions et gestion du sinistre.